Strategii
De la alocare conservatoare la structuri complexe multi-jurisdicționale, fiecare strategie pornește de la riscul real identificat.
Solicitați o analizăGrup Pop nu vinde produse financiare — construiește soluții. Procesul nostru începe cu o cartografiere completă a expunerilor clientului: risc de concentrare (active sau venituri legate de un singur sector), risc valutar, risc de lichiditate, risc de succesiune și risc juridic. Abia după ce aceste expuneri sunt cuantificate și prioritizate, propunem o arhitectură de protecție. Această secvență inversă față de practica obișnuită — mai întâi înțelegem, apoi recomandăm — este motivul pentru care soluțiile noastre rămân relevante și după cinci sau zece ani de la implementare, nu doar în prima lună.
Fiecare serviciu este livrat de un consultant dedicat, cu documentație clară și rapoarte periodice.
Evaluare completă a structurii actuale a activelor, identificând vulnerabilitățile juridice, fiscale și de piață. Livrabilul este un raport scris de 15–25 de pagini cu recomandări prioritizate și un calendar de implementare propus. Auditul acoperă atât activele personale, cât și cele deținute prin entități juridice.
Proiectarea și implementarea structurilor de holding, fundații sau alte vehicule juridice care separă activele productive de expunerea operațională. Lucrăm cu rețeaua noastră de notari și avocați specializați pentru a asigura validitatea și eficiența fiscală a fiecărei structuri create.
Strategii pentru transmiterea ordonată a patrimoniului, minimizând impactul fiscal și conflictele între moștenitori. Includem testamente, pachete de asigurare de viață cu beneficiari desemnați și structuri de trust atunci când legislația aplicabilă o permite.
Construim și monitorizăm portofolii cu volatilitate controlată, combinate din titluri de stat românești și europene, ETF-uri cu distribuție, aur fizic și certificate de depozit. Rebalansarea se face trimestrial sau ori de câte ori devierile de alocare depășesc pragurile agreate.
Acces lunar la consultantul dedicat pentru revizuirea situației, răspuns la evenimente de viață (vânzare de companie, moștenire, divorț, relocare internațională) și actualizarea structurii de protecție. Raport trimestrial de stare inclus. Disponibil prin întâlnire fizică la Oradea sau video-conferință securizată.
„Am vândut afacerea de familie în 2022 și brusc am avut de gestionat o sumă de bani pe care nu o mai văzusem niciodată. Echipa Grup Pop a construit un plan în șase săptămâni: o parte în titluri de stat, o parte în polițe unit-linked și un holding nou pentru investițiile imobiliare viitoare. Un an mai târziu, structura funcționează exact cum a fost proiectată.”
Mirela Crișan, fostă asociată, Oradea
Transparența livrabilelor este parte din angajamentul nostru față de fiecare client.
Fiecare recomandare este documentată în scris, cu justificarea economică și juridică, riscurile reziduale și condițiile în care soluția trebuie revizuită. Nu există recomandări verbale fără urmă scrisă.
Un calendar precis al pașilor de implementare, cu responsabilități clare între client, Grup Pop și consilierii juridici sau fiscali implicați. Monitorizăm progresul activ și semnalăm devierile.
Legislația fiscală și mediul de piață se schimbă. Includem o sesiune anuală de revizuire în toate contractele noastre, pentru a ne asigura că structura de protecție rămâne adecvată și eficientă.
Trimiteți-ne un mesaj sau sunați direct. Răspundem în maximum 24 de ore în zilele lucrătoare.
Solicitați auditul de risc